JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)のメリット・デメリット

 

一言でまとめると、メインカードにはおすすめできないけど、サブカードとして持っておくとお得で便利なデビットカードです。

JCBデビットカード
(オリジナルシリーズ)
詳細
審査なし
申し込み可能年齢15歳~
還元率0.5%前後
海外事務手数料4.6%
海外ATM手数料110円
電子マネー
(カード付帯)
なし
スマホ決済QUICPay+(Google Pay)
※一部カードはApple Payにも対応
d払い
付帯保険不正利用補償
旅行傷害保険(国内・海外)
ショッピングガード保険(海外)
優待
特典
JCBスターメンバーズ
海外でJCBプラザが利用できる
JCB優待サービス(海外向け)
JCBオリジナルシリーズパートナーの優待
家族カードなし
ETCカードなし
利用限度額利用上限は自由に設定可能
※0~200万円まで/回
※0~上限なし/月
利用できる場所国内外のJCB加盟店
JCB・Cirrusマークがある海外ATM

JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)のポイント還元率

1,000円ごとにOki Dokiポイントが1ポイントたまる

デビットカードを利用すると、JCBのポイントプログラム「Oki Dokiポイント」がたまります。

貯まるのは1,000円ごとに1ポイントですが、Oki Dokiポイントは他社ポイントなどに4倍前後で交換できるので、実質的な還元率は0.4%前後です。

※1回ごとの切り捨てではなく、毎月の利用金額の合計に対して貯まります。

例)デビットカードを20万利用→Oki Dokiポイントが200Pたまる→800Pの楽天ポイントに交換可能

おすすめのOki Dokiポイント交換先

Oki Dokiポイントの有効期限は獲得月から2年。

お得を重視するなら、還元率0.5%になるnanacoポイントやJCBプレモがおすすめ。

手軽さを重視するなら、1ポイントが3円になる現金キャッシュバックがおすすめです。

注 : 最低でも以下の申込可能ポイント数がないと、そもそもポイント交換ができません。

交換先のポイント例申込可能
ポイント数
※注
移行後
ポイント数
還元率
nanacoポイント2001,0000.5%
JCBプレモ チャージ2001,0000.5%
JCBギフトカード1,0505,000円分約0.47%
楽天ポイント2008000.4%
dポイント2008000.4%
au WALLET ポイント2008000.4%
WAONポイント2008000.4%
Pontaポイント2501.0000.4%
Google Play
ギフトコード
2501,0000.4%
iTunesギフトカード2501,0000.4%
Tポイント5002,0000.4%
スターバックスカード
チャージ
2008000.4%
JALマイル5001,5000.3%
ANAマイル5001,5000.3%
Amazon
ポイント利用で買い物
13.50.35%
楽天Edy2006000.3%
現金キャッシュバック130.3%

JCB ORIGINAL SERIESパートナーの優待

1,000円ごとに1ポイントしかたまらないOki Dokiポイントを200Pためる(=カードを20万円利用する)のは無理!と思った人も大丈夫。

JCBオリジナルシリーズパートナーのお店では、デビットカードで支払うと、Oki Dokiポイントの付与倍率がUPします。

クイックペイが使えるお店では、デビットカードを登録したQUICPay+(Google Pay)で支払ってもポイントアップの対象。

※ウェルシアに関しては、クイックペイの支払いはポイントアップの対象外です。

注意することは、それぞれのお店でキャンペーンの参加登録が必要なこと。

ポイントアップのエントリーは「JCB ORIGINAL SERIES」のWebサイトから。

JCBオリジナル
シリーズパートナーの例
ポイント倍率還元率
※0.5%計算
セブンイレブン3倍1.5%
ウエルシア
ハックドラッグ
2倍1%
ビックカメラ
ビックドラッグ
2倍1%
コジマ2倍1%
ソフマップ2倍1%
成城石井2倍1%
高島屋3倍1.5%
スターバックス(カードのチャージ)10倍5%
モスバーガー2倍1%
ドミノ・ピザ2倍1%
和民
ミライザカ
鳥メロ など
(和民グループ)
3倍1.5%
庄や など
(大庄グループ)
2倍1%
鳥良商店
磯丸水産 など
(SFPホールディングス)
2倍1%
ライトオン3倍1.5%
洋服の青山5倍2.5%
スーツのAOKI5倍2.5%

JCB STAR MEMBERS(スターメンバーズ)

利用金額に応じた、①ポイントアップと②JCBのキャンペーンの抽選口数が増える(=当選する可能性があがる)特典もあります。

例)2019年12月16日~2020年12月15日の1年間で、デビットカードで支払った金額が50万円だった場合

→2021年2月~2022年1月のカード利用金額に対して30%のポイントアップ&抽選口数が2倍

利用金額ポイントアップ抽選口数
スターePLUS100万円以上50%UP4倍
スターβPLUS50万円以上30%UP2倍
スターαPLUS30万円以上10%UP

JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)の付帯保険

不正利用補償

 

※16桁のカード番号が通販サイトなどから流失して不正利用された場合も補償の対象

上限金額などはなく、2か月以内に連絡すれば全額補償の対象となります。

デビットカードの場合は、利用通知メール(MyJCBの登録が必要)と利用限度額の設定も重要です。

カードが届いたら必ず裏面にサインをする

当たり前のことですが、カードの裏面には必ずサインをしてください。

サインをしていないカードが不正利用された場合、不正利用に対する補償はありません。

これが「お客さまの故意または過失に起因する被害」にあたり、不正利用に対する補償がない例です。

ショッピングガード保険(海外)

 

残念ながら、ショッピング保険の補償対象となるのは海外利用のみ。

国内で購入した商品は対象外となるので注意です。

旅行傷害保険(国内・海外)

「搭乗する公共交通乗用具」は交通費、「参加する募集型企画旅行」はツアーの料金を支払った場合などのこと。

国内旅行に限り、旅館やホテル等の宿泊施設の料金を支払った場合も対象に含まれます。

自動付帯(=カードを持っているだけでOK)ではなく、利用付帯(=カードを使わないとダメ)である点には注意です。

京銀JCBデビットで移動の際の交通費やツアーの料金を支払うと、旅行保険の対象となります。

国内旅行に限り、旅館やホテル等の宿泊施設の料金を支払った場合も対象に含まれます。

自動付帯(=カードを持っているだけでOK)ではなく、利用付帯(=カードを使わないとダメ)な点には注意です。

JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)で使えるスマホ決済

Google Payに対応

16桁のカード番号を直接Google Payアプリに登録することで、QUICPay+(Google Pay)が使えるようになります。

登録方法や使い方については、Google PayのWebサイトで確認できます。

一部のJCBデビットカードはApple Payにも対応!

①三菱UFJ-JCBデビット(三菱UFJ銀行)②とちぎんJCBデビット(栃木銀行)の2枚に限り、iPhoneのWalletアプリに登録してQUICPay+(Apple Pay)が使えます。

この2枚のデビットカード以外は、現時点ではApple Payに対応していません。

〇〇ペイ(QRコード決済)を使う

JCBデビットカードは、QRコード決済と非常に相性が悪いです。

PayPay・楽天ペイ・au Payでは、JCBデビットカードを登録して使うことはできません。

d払いは、JCBデビットカードを登録して使えます。

JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)のデメリット

JCBデビットカードは海外事務手数料が高い

海外旅行保険やショッピングガード保険が付帯されていますが、海外事務手数料が4.6%と高すぎるので、このカードを海外で使うことはあまりおすすめできません。

海外事務手数料とは、国外のJCB加盟店(海外通販サイトを含む)で利用した際に発生する手数料のこと。

例えば、アメリカのお店で買い物したときは、支払いは日本円ではなく米ドルなので、日本円→米ドルに交換する為替手数料が発生します。

通常のJCBカード(クレジットカード)は1.6%~2.0%くらいが平均的な手数料なので、他のJCBカードの2倍以上の手数料を支払うことになります。

JCBがVisaと比べて利用できる店舗が少ないことも踏まえると、海外で使うメインカードとしてはおすすめできません。

VisaJCB
加盟店数約5,300万店約3,300万店
売上高の世界シェア約50%約1%

ガソリンスタンドや月額料金の支払いには使えない

残念ながら、ガソリンスタンドでの支払いに使うことはできません。

「月額料金の支払いに使えない」とは?

デビットカードは、Amazonや楽天市場などのネットショッピング&コンビニなどのリアルのお店で、クレジットカードとほぼ同じように使えます。

しかし、デビットカードは即時決済※&審査なしで発行できるという特徴から、動画配信サービスやインターネット回線費用などの月次決済(=月額料金の支払い)で使えないケースがあります。

※デビットカードは使った金額が、カード決済とほぼ同時に銀行口座から引き落としされる「借金ができないカード」です。

使えないケースといっても、①デビットカードを発行している銀行側が使えなくしている場合と、②サービス提供側がデビットカードを使えなくしている場合の2つがあります。

①に当てはまるのがJCBデビットカード(オリジナルシリーズ)で、ほぼ間違いなく月額料金の支払いには使えません。

おすすめのデビットカードはこちら

【2019年版】デビットカード おすすめランキング

JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)の豆知識

カードの明細は利用通知メールとMyJCBで確認

あわぎんJCBデビット 利用通知メール

MyJCB 利用明細

デビットカードを利用すると、金額と店舗が記載された利用通知メールが届きます。

「カードを使っているけど利用通知メールを見たことがない」という方は、今すぐMyJCBの登録(無料)を済ませてください。

デビットカードの不正利用被害の発見が遅れる可能性があります。

MyJCBアプリと利用限度額の変更も忘れずに!

MyJCB 限度額変更

JCBデビットカード(オリジナルシリーズ)の明細は、MyJCBアプリでも確認できます。

あとは、利用限度額の変更(引き下げ)も忘れないでください。

※初期設定では、100万円/回・上限なし/月の利用限度額が設定されている。

例えば利用限度額を1ヶ月5万円に設定しておけば、銀行に預金が100万円あっても、月5万円までしかデビットカードが利用できません。

デビットカードは不正利用の被害にあってしまうと、実際にお金が返ってくるまでに時間がかかります。

※①不正利用で預金が減る→②銀行に被害を報告→③銀行が不正利用の調査→④不正利用が認められて預金が返ってくる。

自分が使うであろう金額の範囲内まで利用限度額を引き下げることで、リスクを最小限にしながらデビットカードが利用できます。

海外ではJCBプラザが利用できる

①JCBプラザコールセンター(海外)

カードの紛失や盗難、海外旅行中の事故や緊急トラブル時に電話で相談できるサービスが、24時間いつでも利用可能。

サービス内容
現地医師、病院のご案内
クレジットカード、パスポートの紛失・盗難時の手続きのご案内
事故・トラブル時の現地警察・医療機関・保険会社等への手続きのご案内
上の1~3に関する緊急時の通訳サポート(英語⇔日本語のみ)など
その他緊急時のお問い合わせ案内
出典 : JCBプラザコールセンター(海外)

②JCBプラザ

海外の主要都市(30都市以上)に設置されている、JCBプラザが利用可能。

「JCBプラザ ラウンジ」・「JCBプラザ」共通サービス
ご案内
JCB加盟店情報、観光情報
ご予約 ※1
ホテル、レストラン、オプショナルツアー、各種チケット など
緊急サービス
JCBカードの紛失・盗難時のサポート※2
Wi-Fi 無料サービス
出典 : 海外でも便利な優待特典やJCB PLAZA情報

③JCBプラザ ラウンジ

海外の一部主要都市(8都市)に設置されている、JCBプラザラウンジも利用可能。

JCBプラザよりも充実したサービスを受けることができます。

「JCBプラザ ラウンジ」専用サービス
インターネット、プリントアウト無料サービス
日本語新聞※1、雑誌の閲覧
現地ガイドブック、情報誌の閲覧
ドリンクサービス
マッサージ機
レンタル傘サービス
お荷物の当日中一時預かりサービス
出典 : 海外でも便利な優待特典やJCB PLAZA情報

JCB優待サービス(海外向け)

海外事務手数料が4.6%と割高に設定されていますが、海外旅行時に使えるさまざまな優待があります。

JCBプラザ(JCBプラザ ラウンジ)利用のためにカードを持っていき、JCBの優待があるお店だけで使うサブカードとしては役立ちます。

JCBデビットカード
(オリジナルシリーズ)
詳細
審査なし
申し込み可能年齢15歳~
還元率0.5%前後
海外事務手数料4.6%
海外ATM手数料110円
電子マネー
(カード付帯)
なし
スマホ決済QUICPay+(Google Pay)
※一部カードはApple Payにも対応
d払い
付帯保険不正利用補償
旅行傷害保険(国内・海外)
ショッピングガード保険(海外)
優待
特典
JCBスターメンバーズ
海外でJCBプラザが利用できる
JCB優待サービス(海外向け)
JCBオリジナルシリーズパートナーの優待
家族カードなし
ETCカードなし
利用限度額利用上限は自由に設定可能
※0~200万円まで/回
※0~上限なし/月
利用できる場所国内外のJCB加盟店
JCB・Cirrusマークがある海外ATM




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